2025年初，新加坡星展银行增资近16亿元收购总部位于前海的深圳农村商业银行股权，将持股比例提升至19.4%，累计投资金额超过88亿元。
对于这样的“大手笔”，星展银行（中国）有限公司行长郑思祯说：“这里取消了外资持股比例限制，允许外资银行优先参与跨境理财通、本外币一体化账户等，拓宽外资银行业务范围，助力公司抢占市场先机，极具吸引力。”
而这恰是前海蛇口自贸片区通过制度创新打破资本跨境流动壁垒，实现高水平开放的举措。“资金流动的便利性”直接反映区域金融市场的开放程度，不仅吸引国际金融机构、跨国企业及风险投资在地实现资本集聚效应，还可以此支持区域内科技创新和现代服务业发展，推动产业结构升级。
作为金融业对外开放试验示范窗口，十年来，片区已形成跨境贷等“六个跨境”金融创新品牌，推动“金融支持前海30条”九成落地，“境外不落地购汇”等14项全国“首创”“首批”成果，从金融开放“试验田”逐渐成为跨境资金“自由港”。前海深港国际金融城已有436家金融机构入驻，其中持牌金融机构近150家，成为国内港资、外资金融机构集聚度最高的区域之一。
作为金融业对外开放试验示范窗口，“跨境”二字是前海金融创新的主要特色。自2012年启动跨境贷以来，前海已逐渐形成跨境人民币贷款、跨境双向发债、跨境双向资金池、跨境双向股权投资、跨境资产转让、跨境金融基础设施等“六个跨境”金融创新品牌，全国首家“双牌照”银行、港资控股证券公司、民营银行和互联网银行等相继落地。
2023年，中国人民银行等4部委联合广东省政府重磅发布的《关于金融支持前海深港现代服务业合作区全面深化改革开放的意见》（下称“金融支持前海30条”），目前政策也已落地超9成，率先实现“境外不落地购汇”“前海港企贷”等14项全国“首创”“首批”成果。
比如，首批开展优质企业货物贸易外汇收支便利化试点，支持银行在货物贸易、服务贸易及部分资本项目等方面，为符合条件的前海优质企业提供更加便利的本外币跨境收支结算服务。
推进账户管理体系改革，取消外商直接投资人民币资本金专户，前海商业银行可直接为符合条件的外商投资企业办理人民币资本金入账结算业务。
首创人民币NRA账户（境外机构境内账户）资金可购买大额存单，丰富境外机构境内人民币存款产品选项，提高了企业结算资金收益率。
率先探索深港私募通机制，面向香港开展跨境双向股权投资便利化，降低香港投资者准入要求，简化申办流程，拓宽投资范围，率先落地总量管理模式，便利跨境投融资双向开放。
“深圳和香港是大湾区经济最发达的地方，但经济、司法体系和流通货币都不同，这给金融要素的流通带来挑战，也为创新带来机会。”腾讯金融科技副总裁洪丹毅说。
中金公司研究院董事总经理赵扬也认为，金融领域的制度性开放最终要落到资金的跨境流通上，深港之间有“一国两制”的客观现实，但这未必是限制，更可能是值得发挥的优势。
截至2024年底，前海QFLP(外商股权投资企业)、QDIE（合格境内投资企业）试点机构占深圳八成，其中港资机构占深圳9成以上；前海自由贸易（FT）账户累计跨境收支超8500亿元，其中与香港跨境收支占近八成；建设三年多的前海深港国际金融城，已有汇丰、瑞银、法国安盛等436家金融机构入驻，其中持牌金融机构近150家，港资外资占比近三成。
推动跨境金融创新的同时，前海也肩负起人民币国际化的探索。
作为香港交易所首次在内地设立的大宗商品现货交易平台，2023年4月，前海联合交易中心上线大豆，首次实现跨境大宗商品交易以人民币计价结算，积极推动离岸大豆现货交易市场建设，将中国大宗商品价格标杆推向国际市场，提高中国大宗商品在国际的定价影响力。
目前，该中心已成为国家战略性资源生产要素的交易中心和大宗商品跨境贸易的一站式服务集成方，大宗商品跨境贸易和人民币国际化的结合点，服务于国家粮食安全和能源安全的重要战略的同时，在深圳打造全国大宗商品市场的合规标杆。
2024年，前海联合交易中心交易额1047.1亿元，其中大豆跨境交易1388万吨、交易额517.8亿元，交易规模为2023年2.5倍，跨境交易全部使用人民币计价和结算；2024年，前海联合交易中心交易额1047.1亿元，其中大豆交易1388万吨、交易额517.8亿元，交易规模为2023年的2.5倍；电子元器件和集成电路国际交易中心实现交易额905.01亿元，同比增长64.6%。
资金流动自由也为片区科技创新和现代服务业发展赋能，推动产业结构升级。
作为最早一批落地前海的外商投资股权投资（QFLP）试点企业，万汇资本成立8年多来，深度布局生物医药、医疗器械、新能源、先进制造等战略性新兴产业，先后通过境内外基金投资了一批行业知名企业。
“前海在全国最早落地QFLP试点，率先开展QDIE、外商独资私募证券投资（WFOE PFM）试点等，公司据此充分利用前海为QFLP境内投资提供的便利性，对粤港澳大湾区乃至全国的战略性新兴产业进行深度布局。”万汇资本执行董事周光耀说。2024年底，万汇资本又在前海设立了晶浩二期基金。
香港国际金融学会主席、香港中文大学（深圳）公共政策学院副院长肖耿也认为，香港是离岸资本市场，拥有非常完备的“走出去”软件，前海则拥有大量科技创新企业和投资项目，两者之间的合作具有巨大潜力，应进一步推动两地实现金融资源的优化配置和互利共赢。
“香港是全球金融中心，深圳是中国知名数字、科技之城，很多金融科技创新在这里孕育和孵化，深港之间产业结构越来越互补，人员、经贸互动越来越密切。”洪丹毅认为，前海在跨境金融创新上的先行先试，已助力其成为我国经济最有活力、开放程度最高、创新能力最强的地区之一。
撰文：张玮
海报：文海燕
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【作者】 张玮
【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端
